たけぼうの誰でも出来る米国株投資

平成生まれのサラリーマンが、米国株投資で豊かになれるか実践していきます。目標はアーリーリタイアです。

学資保険解約ステップ①

◇妻を説得
説得するための資料ができました。
資料は以下の構成にしました。

①学資保険VS日本国債インデックスファンド

MSCIコクサイ連動のインデックスファンドに1996年末から積立した時のシミュレーション結果

③1991年から積立した時のシミュレーション結果と教育ローンについて

①は以下の過去記事の内容です。
http://takeboww.hatenablog.com/entry/2016/12/09/003330
要約すると、保険としても割高、金融商品としては論外。誰が買うの?といった内容です。

②は実際のチャートから、推定したシミュレーション結果です。MSCIコクサイ連動のインデックスファンドに18年前から積立すると、リターンは+100%になりました。返戻率風に言うと、200%です。

③は最悪のシナリオを想定したパターンです。積立17年目にリーマンショックがきたパターンです。元本割れは免れますが、学資保険に負けます。ただ、教育ローンによる建て替えで、急場を凌げます。また、株価の回復によって、5年後にはリーマンショック時の倍、更に進むと、3倍程度になり、利益のみで、借金返済できる計算になります。

これで妻を説得します。

TO BE CONTINUED

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