たけぼうの誰でも出来る米国株投資

平成生まれのサラリーマンが、米国株投資で豊かになれるか実践していきます。目標はアーリーリタイアです。

ソフトバンク株を買うべきか?

ちょっと古いですが、孫正義はネクストバフェットになりたいと言っていました。ソフトバンクは好きではありませんが、孫正義のビジネス手腕は本物です。 英ARMをブレクジットのどさくさにまぎれて買収するなど、 孫正義はネクスト・バフェットになれる資質が…

高配当戦略について

◇高配当戦略はアメリカの研究、日本の税制でも同じ結果になるのか? 答えは否です。アメリカと日本では配当に掛かる税金が異なるためです。 同じ戦略でもアメリカ人がアメリカで行った時と比べて確実にアンダーパフォームします。◇高配当戦略はアノマリーの1…

サラリーマンはグロース株になるな

グロース株になるのは損です。 グロース株投資もバリュー株投資もどちらも正しい投資スタイルですが、 自分自身はバリュー株(割安株)になるべきです。 めちゃくちゃ出世したい人を除けば。前提として、与えられた仕事に対して、期待以上の事を成し遂げれば…

ウェルスナビの手数料は良心的

糞みたいな金融商品で溢れる日本において、手数料1%で、買付とリバランスをしてくれる。しかも為替手数料込み。これは良心的だと思います。◇本当に酷い毎月分配型投信 毎月分配型投信の手数料と信託報酬はぼったくり。というか金をドブに捨てているようなも…

お金持ちになるためには?

お金持ちになるための式は以下です。 資産=収入-支出+資産×利回り利回りは株式や不動産などリスク資産を持つことで向上させることができます。 が、一番大事なのは収入を増やす事、もっと言えば、配当と給与以外の収入、要は副業です。収入の分散こそが金持…

連続増配企業への投資は究極のマゾ思考投資だ

連続増配企業への投資は有効だと思います。 しかし、いつでも買えば良いとか何でも買えば良いとシーゲル銘柄だから買えばよいとか。 そんな簡単ではないと思います。 大事なのは投資目的です。インカムなのかキャピタルなのか、長期なのか短期なのか。 ほと…

オラに力を分けてくれ!

SBI証券をご利用の皆様、どうかこの若僧に力を貸してください。 【悲報】TSMはSBI証券で扱ってなかった買おうと思ったけど、扱ってなかったので買えませんでした。これはショックすぎる。というか、下調べ不足・・・。楽天証券では扱ってました。半導体製造…

ABBV処分

◇とにかく疲れる 特許切れで急落したり、とにかく値動きが荒すぎます。 よくわからない&値動きが激しいこういった株とずっと付き合うのは無理だと思い、売却しました。ちょっとだけ損失が出ましたが、授業料と割り切ります。◇次はあいつを買うぞ! 次はTSMを…

株ではなくて企業を買うんだ。猛省

「株ではなくて企業を買え」とよく言います。 これはとても大事な概念だと最近痛感しています。 ちょっと振り返ってみます。◇典型的な企業じゃなくて株を買ったパターン僕が買った銘柄一番後悔しているのがABBVです。 これは企業じゃなくて株を買ったからで…

日々の値動きにイライラしているようではダメ

僕の事です。僕のポートフォリオですが、1.VYM 2.HDV 3.ABBV 4.KO 5.XOM 6.QCOM 7.EWM 8.VEAの全部で8つです。 この中で最もイライラするのがABBVです。 なんでイライラするかというと単純に高値で買っているからです。 取得単価は66.19ドルです。RSIが70と…

待ってろよ。TSMC

すごーく買いたい銘柄があります。TSMC(ティッカー:TSM)です。 Taiwan Semiconductor Manufacturing Coで名前の通り、台湾の企業です。最近、株価が爆上げしています・・・。犯人はこいつです。なぜかって?それはこの記事を見てください。 http://www.nvid…

マイクロソフトはグーグルに負ける

マイクロソフトとべジータと悟空の関係に似ている気がします。 マイクロソフトがべジータ、GOOGLEが悟空です。エリートだったべジータは、最初の対戦時こそ悟空を上回っていました。 しかし、悟空に抜かれました。追い付き、追い越そうと努力しましたが、追…

民進党とニッセイ基礎研究所はアホなのか?

前原議員が国会質疑で長期金利上昇により日銀が債務超過になる事を指摘したそうです。そして、ニッセイ基礎研究所がなんか言ってます。https://www.nikkan-gendai.com/articles/view/news/205134長期金利が1%上昇すれば、国債の含み損で債務超過になる。日…

米国人投資家になって考える

最も資金力があるのは米国の投資家です。 米国人投資家の立場になって、株が割安かどうかを考える事で、2017年に伸びる市場を考察します。◇長期金利から適正PERを考察 株式の益利回りは以下の式で定義されています。益利回り=リスクフリーレート+リスクプレ…

持株会積立金額変更

◇売り時が近いので口数変更 持株会の積立口数を5→1に変更しました。 今回の決算は増益、増配、見通しの上方修正と完璧でした。 PERは22倍→13倍と一気に低PERへ。配当利回りも2%台中盤から3%台後半に上昇しました。そして、株価も10%以上上昇。 短期的には買…

国別・地域別ETFがマイブーム

◇個別株投資を下っ端サラリーマンが極めるには無理がある 下っ端サラリーマンにはビジネスの経験が乏しく、財務表もよく読めません。 特に工学系なので、経理もわからないし、設計で工場にずっといるので、外からの情報も入りにくいです。 そんなわけで、個…

歴史ゲーム CIV4で学ぶ なぜ日本企業が世界から取り残されるのか

◇Civ4とは 一言で言えば、歴史シミュレーションゲームです。中々奥が深いです。 帝国の指導者となり文明を運用します。勝利方法はいくつかあります。・征服勝利:全ての文明を滅ぼす、属国化する⇒軍事力による勝利 ・制覇勝利:陸地の大部分を支配する⇒軍事…

これからは米国以外の先進国が伸びる

フランス大統領選挙が終わり、世界的にリスクオンモードです。 フランス大統領選挙前に欧州ETFを買わなかった事を後悔しています。 さて、今年は米国以外の先進国にオーバーウェイトしようと思います。 といっても、NISAの残り枠が少ないので、あんまりオー…

日本人こそリスク資産は外貨建てで持つべき

日本人こそリスク資産は外貨建てで持つべきです。 ドルベースで見たとき、日本円は株式と逆相間の関係にあるためです。 これは円がリスクオフ通貨であることに起因します。 株式暴落時には、ドルベースで考えると、ただの普通預金が超優良資産に変貌します。…

固定費削減大作戦

◇節約は固定費削減が一番の近道 会社は不景気になると残業規制を出して残業代を減らそうとします。(ホワイト企業なら) ブラック企業は最初から出していないので関係ありませんが。 会社の費用には固定費と変動費があります。変動費は好景気になると増えま…

持株会・・・!

◇持株会のリターンが驚異的決算発表後暴騰し、持株会の奨励金と配当再投資も含めて、+48%のリターンになりました。米国株は+2.4%ほどのリターンです。 だいぶ上がった後に買っているから仕方ないのですが。ABBV、XOMが含み損。 VYM、HDV、KO、QCOM、EWMが含…

パッシブ運用の比率を高めたいと思う

このところ、個別株購入がマイブームでしたが、おとなしく市場平均に連動させるETFを買ったほうが良いと思いはじめました。理由はいくつかあります。①保有株が市場平均に負けるとイライラする。 ②個別株のリスクをいまいち把握できない。 ③プロでも勝てない…

クアルコムを買ったわけ

◇NXP買収の米国承認を得たとの発表この発表が大きな買い材料でした。クアルコムは携帯電話用ICチップで独占的なシェアを持っています。めちゃくちゃ儲かっているみたいですが、それを許さずと各国から訴訟を受けています。クアルコムは野球に例えるとプルヒ…

高分配なASEAN諸国のETF

◇最近のマイブームはASEAN国のETF今、注目しているのはシンガポールETFです。PER:14.48 PBR:1.26 分配金利回り:6.13% 経費率:0.48%年初来で既に11%のリターンです。◇シンガポールETFはフランス選挙後が狙い目? シンガポールは欧州からの投資が多いよ…

学資保険やるくらいなら財形やれよ

◇存在意義がもうない。 貯蓄保険をこき下ろしてきた当ブログです。福利厚生で財形がある人にとって、今の学資保険に入る意味は0だと断言します。理由を説明する前に財形、ここでは保険会社の財形について、説明します。◇財形は3種類 普通財形 ・保険金:積立…

金は命より重いは真実

金は命より重い・・・・!そこの認識をごまかす輩は生涯地を這う・・・・・・!!利根川先生の名言ですが、その通りだと思います。大学生の時は前半部分が印象的でしたが、資産運用を始め出すと、後半部分が深すぎて恐怖すら覚えます。資本論によると、資産…

投資方針迷走中

迷走中です。欲深なので・・・。 米国ETFONLY→米国ETF+米国個別→米国ETF+米国個別+各国ETF と迷走が続いています。要は我慢強くないので早く資産を増やしたいわけです。 時間をかけてゆっくりお金持ちになるのが最も確実な方法だと思いますが、 やっぱり…

米国株投資で使えるアプリ

◇良い感じ Seeking Alphaというアプリを最近入れました。複数のポートフォリオを管理でき、ポートフォリオに入っている銘柄に関するニュースやアナリストの意見記事を見つけてきてくれます。僕は現在保有済み銘柄、将来の購入候補、セクターETFの三種類のポ…

ブランド力

◇ブランドは強い 地元で巨人戦があります。友達はホークスファンですが、一緒に行きます。ちなみに僕は巨人ファンです。やはり、巨人というブランドは強いのです。賭博やら色々ありましたが、腐っても巨人、ジャイアンツです。なので、生で巨人戦を観戦する…

配当利回り5.5%のETF

◇最初、詐欺かと思った マレーシアETFの配当利回りが5.5%でした。PERも16倍程度と、S&P500の20倍と比べると割安。うーん。これは買うべきだろうか・・・。◇基準価格も安い 現在の水準はリーマンショックの最安値とあまり変わりません。最安値はアジア通貨危…

わかる人にはわかる

◇大阪出張 大阪の就活セミナーに社員として参加してきました。いやー、大阪久しぶりでしたが、楽しかったですね。しかし、地方の学生は大変ですね。説明会のために夜行バスで大都市圏に行かないと行けない。社会人になったら住むなら田舎が良いと思いますが…

石油株と車通勤

◇車通勤者は感覚的に仕込み時が理解できてるはず。僕は田舎済みなので車通勤です。毎月ガソリンを入れています。今日の通勤中、会社最寄のガソリンスタンドをみて思ったのは、車通勤者の感覚は石油株購入タイミングに活かせるのではという事でした。チャート…

ディフェンスに定評のあるコカ・コーラ

◇この所の調整を見て 流石、配当王。天下のコカ・コーラ!ここ一週間のディフェンス力は頼もしい限りです。 42ドル付近でべったり。僕のポートフォリオの主力、VYM、HDVはほんの少し調整しています。2~3%と本当に少しですが。コカ・コーラは全然下がらない…

たまには良い事もある

◇今日はいい日だった 最近、会社が非常に苦痛です。が、たまにはいい日もあります。夕方の6時頃、家に着いたところ、近所の女の子が家の前で遊んでいました。 車から降りたら、「遊ぼ!」と言 われたので、遊びました。 遊びといっても、ブランコしながら話…

Is ABBV next GILD?

◇強気の人も弱気の人もいる 弱気派 ヒュミラはアッヴィ(ABBV)の主力製品だが、特許切れが近づいている。 ギリアドサイエンス(GILD)もC型肝炎治療薬に大きく依存しており、売上構造は類似している。 他の製品でカバーする戦略を立てているが、ヒュミラへの依…

TSMCが欲しいが我慢

◇飛ぶ鳥を落とす勢い TSMCの時価総額が遂にIntelを超えました。このブログで何度も出てきていますが、TSMCは台湾の超優良企業で、利益率はIntelをも上回っています。アジアを代表する企業の一つです。◇ウホッ!いいグラフ・・・ TSMCの売上高と利益のグラフ…

行動を起こした者のみ、成功を勝ち取れる

◇マネーボールを見て 映画マネーボールを見て、何事も行動を起こした者のみが成功者になれるんだなぁと思いました。 マネーボールとは貧乏球団(アスレチックス)のGM(ビリー・ビーン)が統計学的な選手評価を用いて、市場でポンコツだと言われている選手を集め…

もう決めた

◇全然思い浮かばなかった 飲み会に行くメリットが全然思い浮かびませんでした。本当に。 例えば、出世とかですかね。出世すれば給与が増えますが、休日出勤も増え、会社携帯に連絡が来たりします。 うーん、メリットとは思えない。 出世ルートから外れた先輩…

一向にインフレにならない

◇こんなに刷ってるのに アベノミクスが始まってから5年。大量に札束を刷っても日本のインフレ率は一向に上がりません。アメリカのインフレ率は2%~3%。為替は円安ドル高。それでもインフレにならない。理由はこいつです。企業の内部留保が過去最大事業投資…

恐怖に耐えれるか

◇昨日は結構下げた 保有株はKO以外、下がりました。投資金額の総額も90万円を越えたのでので、1%下がると9千円含み益が減ります。◇ひたすら忍耐が大切だ 投資は数字よりも、感情を如何にコントロールするかの方が大事な気がしてきました。KOの購入タイミン…

もう気にしないことにした

◇飲み会なんて 最近、会社の飲み会はお金と時間を浪費する物としか思えなくなりました。しかし、流石に全部×と書くと、なんで?とか聞かれたりします。それも時間の無駄なので、予定が合わないように出欠を書いていました。◇たぶんだけど 上記の戦略を取るに…

ローンと繰り上げ返済

ローンという行為はファイナンスそのものです。 家計においてローンを組む事は悪い印象を持つ人が多いですが、企業は普通にやっている事です。 ローンを組んで、借り入れ金利以上のリターンが見込めるものに投資をする。 個人がローンを組む場合、深く考えな…

ETF+個別銘柄のポートフォリオ

◇購入候補 JNJ:ヘルスケア PM:たばこ IBM:ハイテク WFC:金融 MCD:外食このあたりが購入候補です。 皆が買っている優良銘柄です。 しかし、IBM以外はこのところ株価が非常に伸びているので、しばらく買うことは無さそうです。◇やっぱり、ETFは便利だ 上…

ありがとう!マイナス金利さん

◇確定申告に行って来ました。 確定申告に行って来ました。住宅ローン控除のおかげで所得税は全額控除されました。 足りない分は来年の住民税が減ります。また、昨年はふるさと納税も行っています。 その分も来年の住民税に反映されます。税負担 所得税:約16…

一押し!日本小型株

◇なんだか拍子抜け イエレン議長はやっぱりハト派なんですね。利上げピッチは据え置きでした。市場はもっとタカ派を予想していたようです。拍子抜けしたのか、円高ドル安が進み、米国長期金利も低下しました。米国も低金利をしばらく続けそうという事です。 …

ABBV購入

◇買い時はもう少し前だったが ABBVを65.88で購入しました。買い時は少し前でしたが、購入に踏み切りました。◇購入理由 ①PERが同業他社と比較して低い ※小数点以下は切り捨てています。 ABBV:18倍 PFE:29倍 MRK:45倍このようにPERが低く、割高感は無い気が…

birthday S&P500

◇米国株投資をやった方が良い理由 株なんて、わからないし、ましてや米国株なんてもっとわからない。円高ドル安になったら損するじゃん。投資をしない普通の人はそう思うと思います。でも、米国株投資は絶対やった方が良いです。このサイトに自分の生年月日…

積立NISAの記事を読んで②

昨日に引き続き、例の記事です。 http://toyokeizai.net/articles/amp/162027?display=b 基本的には「米国は右肩上がりだが日本は20年間横這い。そんな中で日本のインデックスファンドを買う意味はない。アクティブファンドを買え」と言っています。それなら…

積立NISAの記事を読んで①

◇必死だなと思った セゾン投信の中野さんとレオスキャピタルの藤野さんへのインタビュー記事でした。 http://toyokeizai.net/articles/amp/162027?display=b 積立NISAの対象がインデックスファンド(直販は除く)ということで、必死だなぁと感じました。◇おさ…

流石に自分の送別会は断れない

◇飲み会への方針 基本的には飲み会に行かない人です。 そう思われるように行動しています。誘っても来ない人を誘わないでしょ? 究極は、欠席でも当然と思われるようになる事です。 行かない理由はいくつかありますが、大きく3つですかね。 ①お金がもったい…